Cumplimiento de la LFPIORPI (PLD) automatizado para sujetos obligados, inmobiliarias, desarrolladoras y constructoras.sujetos obligados.inmobiliarias.desarrolladoras.constructoras.

Puede serlo cuando realiza una actividad vulnerable de la LFPIORPI. En términos generales, eso incluye la intermediación en la compraventa de inmuebles y los servicios de comercialización, construcción o desarrollo cuando la operación se hace por cuenta o a favor de un cliente. Lo define la actividad, no solo el nombre comercial: una empresa puede ser sujeto obligado únicamente por la línea de negocio que la ley considera vulnerable.

La LFPIORPI separa la identificación del cliente y la presentación de avisos. Los umbrales dependen de la actividad y se expresan, en general, en múltiplos de la UMA. Superado el umbral de identificación se integra el expediente; superado el de aviso, se presenta el aviso a la UIF. Adok prepara el expediente y el aviso. El monto vigente se confirma con la normativa aplicable.

Verifica al cliente en listas negras nacionales e internacionales, arma y resguarda su expediente de identificación, genera los avisos a la UIF y guarda una bitácora de cada verificación y aviso. La verificación toma alrededor de tres minutos, sin capturar los datos dos veces.

Es el registro con el que identificas a quien interviene en la operación: sus datos y documentos, reunidos una sola vez. Adok arma un expediente único por cliente y lo deja localizable para la operación y para una revisión posterior.

Cuando el cliente es una persona moral o un fideicomiso, la normativa de PLD pide identificar a la persona física que controla o se beneficia de esa figura. Esa identificación se resguarda en el expediente del cliente, con la misma trazabilidad que el resto de la verificación.

Adok cifra los datos con AES-256 y conserva una bitácora auditable de cada verificación y aviso. El expediente queda resguardado para consulta, sin volver a capturarlo al presentar el aviso.